Itaú Bate Recorde: R$ 46,8 Bi de Lucro em 2025, Maior da História

Este desempenho não apenas superou as expectativas do mercado, mas também bateu o recorde anterior, que pertencia ao próprio Itaú, com o lucro de R$ 41,8 bilhões registrado em 2024. O montante impressionante significa que, em média, o maior banco privado do Brasil lucrou o equivalente a R$ 128,2 milhões por dia ao longo de 2025.

Desempenho Anual e Rentabilidade em Alta

O lucro de R$ 46,8 bilhões representa um salto de 13,1% em comparação com o resultado obtido em 2024. Este crescimento robusto reflete uma estratégia assertiva de gestão de riscos, solidez operacional e uma transformação cultural e digital contínua da instituição, conforme destacado pela liderança do banco.

Um indicador chave da performance foi o Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROE), que atingiu 23,4% ao final de 2025. Este patamar de rentabilidade é considerado elevado, superando em 1,2 ponto percentual o índice registrado no ano anterior (22,2% em 2024), e está acima da média observada em padrões internacionais para o setor bancário.

Destaques do Quarto Trimestre de 2025

O quarto trimestre de 2025 (outubro a dezembro) também apresentou resultados positivos, com um lucro líquido recorrente de R$ 12,3 bilhões. Este valor ficou ligeiramente acima das projeções do consenso dos analistas de mercado, que apontavam para cerca de R$ 12,2 bilhões.

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Fatores Chave que Impulsionaram o Lucro Recorde

Atingir o maior lucro da história de um banco brasileiro foi sustentado por uma combinação de fatores operacionais e estratégicos:

• Crescimento da Carteira de Crédito: A carteira de crédito total do Itaú encerrou 2025 em R$ 1,49 trilhão, representando um aumento anual de 6%.
• Impulso nos Segmentos de Varejo: O crescimento da carteira foi puxado, em grande parte, pelo crédito a pessoas físicas, com destaque para o crédito imobiliário, que avançou 12,8%, e o cartão de crédito, com alta de 8%. Micro, pequenas e médias empresas também tiveram expansão significativa de 8,7%.
• Receitas de Serviços e Seguros: As receitas provenientes de serviços e seguros registraram alta de 6,3% no ano. O faturamento foi impulsionado, principalmente, pelo desempenho da atividade de cartões, tanto na emissão quanto na adquirência (maquininhas).
• Controle da Inadimplência: A gestão de risco manteve a qualidade dos ativos. O índice de inadimplência acima de 90 dias recuou 0,1 ponto percentual em relação a 2024, fechando o ano em 1,9%. Este índice se manteve significativamente abaixo da média brasileira de inadimplência para o mesmo período, que era de 4,1%.

A margem financeira do banco, que reflete os ganhos gerados pelas operações de crédito, também teve um desempenho sólido, somando R$ 124,408 bilhões, um aumento anual de 10,6%.

Contexto e Repercussão no Mercado

O resultado histórico do Itaú foi divulgado em um cenário econômico que, embora marcado por incertezas e juros ainda em patamares elevados, demonstrou a resiliência do setor bancário privado. Especialistas apontam que o foco do Itaú em uma base de clientes de maior renda contribui para um menor risco e, consequentemente, menores custos de provisão para perdas esperadas de crédito (PDD).

Apesar do ambiente desafiador para parte da população, o setor financeiro demonstrou resultados robustos, com o lucro recorde do Itaú reacendendo o debate sobre a rentabilidade dos grandes bancos e o custo do crédito no país.

Perspectivas Futuras

Em comunicado, o CEO do Itaú Unibanco, Milton Maluhy Filho, afirmou que o banco entrou em 2026 “preparado para crescer de forma responsável e continuar criando valor de forma sustentável”. O banco demonstrou ter entregue todos os indicadores projetados para 2025, reforçando a confiança na sua gestão disciplinada e na excelência em governança.